过去30年跑赢印钞机的资产,房产、上海车牌,竟然还有一根草!

摘要: 过去30年跑赢印钞机的资产,都有这样一个规律。

10-10 11:10 首页 网金社

导读

以前我们一直说通胀快,印钞机开的嘎嘎响。为了不让自己的财富缩水,人们对投资理财,优质资产如饥似渴。是买黄金、买P2P、炒股、外汇、期货还是配置房产,让人眼花缭乱,难以选择。

 

最近,经济学家邵宇在在一次论坛上提出,结合过去30年的数据,通过对几大跑赢印钞机的资产的研究,他们发现了一个非常有趣的规律。他提出的这个规律具备相当的参考价值。今天,小金节选其中重要观点,与大家共赏。



邵宇结合数据,列举了过去30年几种跑赢印钞机的资产:上海牌照,核心地区的房产,第二极少数的科技型、前沿型、成长型的股票以及冬虫夏草(这个大家都没想到)。那么这些资产的成长路径都有什么规律吗?

 

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在文章中,邵宇也指出了为什么核心城市核心区域的房价经久不衰的道理。并且指出,他们发现的这个规律至少未来10年放置四海皆准。


 





1.如果财富不能每年增长21%,并且持续30年,我们的钱就贬值了,这是我们整个国家流动性的增长速度; 


2.过去三十年里头只有配置两类核心资产,第一加了杠杆核心区域的核心地产;第二极少数的科技型、前沿型、成长型的股票,否则是跑不赢这台印钞机的


3.新的三架马车分别是深度城市化、大消费时代升级以及一路一带所引领的新一代全球。



——邵宇全文三大观点





你的钱不能每年增长21%,就贬值了


从这张图上可以看出,我们的印钞,从1986年开始有这个数据到现在,大概30年时间,一共印了280倍左右的钞票。

 

什么概念?如果1986年你有1万块钱,等于现在你有280万元左右,年化21%,并且持续30年。换句话说,这30年,你如果年化达不到21%,你的钱就贬值了,这是我们整个国家流动性的增长速度。

 

如何跑赢印钞机

这张图更加重要,据说这张图一方面引发了对房地产的这一轮抢购,另外引发了对于科技股、创新股无穷憧憬。

 

这根蓝色的线就是M2,其实所有人的努力奋斗,不管是做公司的、做投资的、做投机的、做配置的,都在跟这根线搏斗。那么最近30年,谁跑赢了这台印钞机呢?

 


1、冬虫夏草


从有数据的1990年开始到最高峰2013年,3500根的冬虫夏草从大概每斤150块钱一口气涨到21万,放到30年里面做比较,增长率是22%,印钞速度只有21%。冬虫夏草赢了,但是这个中草药有个缺点,它不耐储藏。

 


2、上海车牌


上海车牌2001年第一次进入标准市场化拍卖过程,一张车牌100块钱,最新成交价应该是86400块钱,也就是涨了800倍,做成年化是25%。上海车牌也赢了,但是你也没有办法买一堆车牌屯在家里。

 

(所以以上两个只是开胃菜,后面才是正经东西)

 

1.股票

文章特别提到腾讯公司,它在2004年上市价格是4.5元,到15年最高涨到800多块钱,也就是说12年时间涨了190多倍。年化以后接近20%,注意这个年化是30年的年化,不是这12年年化。(做到年化21%的收益并且持续30年,目前活着的人只有一个,就是巴菲特先生。)

 

2.核心城市核心房产

中国真正有市场化的房地产是从1998年开始。其实房价疯涨也就是过去十年,大概十年10倍,这是平均房价涨幅。北京、上海、广州、深圳差不多,都是这样的平均房价涨幅。年化以后怎么样呢?年化到30年以后,收益大概是6%而已,每年印钞速度是21%。

 

请大家注意,做生意的都清楚,买房子的正常人都是加了杠杆的。如果你用现金去买就傻了,因为收益只有6%而已,如果加了杠杆的话,首付两成就是5倍杠杆,最后结果是30%,在扣减付给银行的利息6―7%左右,就在23%左右。这就是为什么核心城市核心区域的房价经久不衰永远不败的道理。

 

总结:

在过去三十年里头只有配置两类核心资产,第一加了杠杆核心区域的核心地产,第二极少数的科技型、前沿型、成长型的股票,否则是跑不赢这台印钞机的。

 

针对以上规律是否有普适性的问题:

第一个问题:这个规律只是适用于中国还是放置四海皆准?


第二个问题:过去三十年里头是这样,未来十年是不是也是这样?

 

邵宇回答:对于这两个答案,回答都是YES。他指出可预见的未来10年,这个世界可能没有太大变化。



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